金融業界に向いている人の特徴11選！内定のための対策方法も徹底解説！

金融業界を目指す際は、自分は向いてる人の特徴に当てはまるのか、非常に気になるところです。

金融業界は大きなお金を動かす業務の性質上、多くのプレッシャーが伴うといいます。

その分やりがいがあることは確かですが、志望しても問題ないのか・適性はあるのかなど、就活の際は不安を感じることも多いでしょう。

具体的な職種、仕事内容、ノルマの厳しさ、その他待遇など気になるポイントはほかにもたくさんあります。

そこで今回は、金融業界に向いてる人の特徴や志望動機の書き方などをまとめて紹介していきます。

あわせて金融業界に当てはまるさまざまな企業の特徴や仕事内容も解説していくため、銀行や保険会社、証券会社などの金融業界を志望している方はぜひ参考にしてみてください。

金融業界とは

金融を簡単に説明すると、「金銭を融通すること」になります。主に銀行業界、証券業界、保険業界が担い手となり、それら3業界を包括する形で成り立っているのが金融業界です。

銀行業界のビジネスモデルは、預金者から集めた預金を個人や企業に貸し出し、その利子を得ることです。

これは資金の需要者と供給者の間に銀行が入ることから間接金融と呼ばれますが、預金金利と貸出金利の間で差が発生し、これが利ざやとして銀行の主な収入源となっています。また、コンビニのATMなどで発生する手数料も、銀行の収入源の1つです。

証券業界のビジネスモデルは、資金の需要者と供給者が仲介者を間に入れずに賃借や投資を行う直接金融にあたり、証券会社はマーケットへの取次や取引のサポートを担当します。

収入源は、企業が発行した株式などを証券会社が引き取り、投資家に販売する際に生じる引受手数料や、投資家からの注文で株式や債券を売買する際に受け取る委託料などが中心です。

保険業界は、保険加入者から支払われる保険料と、企業側が支払う保険金の差である利ざやが保険料収入となります。

金融業界の現状と今後の動向

1990年代に起こった日本版金融ビッグバンにより、それまで保守的とされてきた金融業界に、各種手数料の自由化や外資参入解禁、他業界分野への進出、ホールディングカンパニーの解禁など、さまざまな改革がもたらされました。

これらの改革は業界内の競争を加速させ、さらに近年ではテクノロジーとの融合により新しいサービスや試みが次々と登場しています。

ここではそうした新技術や今後の展開、そして現状における問題点について紹介します。

資金運用が難しくなっている

2016年1月に導入されたマイナス金利は、日本銀行が実施していた金融緩和を補強するための政策です。

民間金融機関が、日本銀行に新規でお金を預ける際に-0.1%の金利がつくため、日本銀行には預けず、企業や個人に融資し市場にお金が回るだろうという考え方に基づいています。

融資を求める個人や企業には好機かもしれませんが、この政策により銀行の利ざやは長期に渡って減少傾向が続いています。

利ざやが圧迫すれば資金繰りが厳しくなり、債権や株式の運用によって収益をあげるのが難しくなるでしょう。ゆうちょ銀行が硬貨両替を有料化したように、金融業界全体で、各種手続きの有料化や手数料の値上げが実施される可能性も少なくありません。

積極的な海外進出

他業界の国内企業が海外にも拠点を置くようになったのにあわせて、金融業界の海外進出も積極的に行われています。大手証券会社やメガバンクは、世界各国に現地法人や支店を置き、活動拠点として展開しています。

また、大手保険会社は国外の保険会社のM&Aを推し進めており、保険業界の海外進出は今後さらに加速するでしょう。

業務のオートメーション化

AI技術の進化は、各業界にさまざまな変化をもたらしていますが、金融業界では業務のオートメーション化が顕著な例としてあげられます。特に銀行は、書類を使った膨大な業務を人力で行っていたため、オートメーション化の流れは今後も続くでしょう。

また、近年では、FintechとInsurtechという2つの取り組みにも注目が集まっています。

FintechはFinance（金融）とTechnology（技術）を掛けあわせた造語で、金融をインターネットやスマートフォン、AIなどの情報技術と結びつけ、斬新なサービスを次々に生み出しています。大手だけではなく、ベンチャー企業が開発に取り組んでいるのも特徴の1つです。

InsurTechは、Insurance（保険）とTechnology（技術）を掛けあわせた造語で、保険業界におけるFintechと定義されています。AIやIoTなどの最新技術を利用した新たな保険サービスの開発や通常業務プロセスの効率化など、その使い方は多岐に渡ります。

【金融業界に向いてる人】金融業界の業種とビジネスモデル

金融業界と聞くと銀行が1番に思い浮かぶ人が多いかもしれませんが、金融業界には銀行の他にも証券会社やクレジット会社なども入ってきます。

ここでは金融業界におけるそれらの会社のビジネスモデルについて詳しく解説していきます。

証券会社

証券会社とは、有価証券の仲介や、株式の運用を行うことで利益を上げている会社です。

具体的な証券会社の収入源は、以下のように多岐にわたります。

さらに証券会社は、上記の収入源を活用してビジネスを展開しています。

例えばSBI証券では、国内株式売買手数料が一部無料です。

しかし金融収益やトレーディング損益、委託手数料などの事業部門から、収益を上げています。

とくに昨今では手数料無料化が進み、顧客獲得を目的とした戦略を重要視している状態です。

各証券会社は競争力を維持するために、新たなビジネスモデルを模索しています。

生命保険会社

生命保険会社とは、生命保険商品の販売や購入者へのアフターフォローを行っている会社です。

主な生命保険会社の収入源は、以下の2つです。

生命保険会社は保険加入者の予定死亡率や予定事業費率などを元に保険料を設定し、将来の支払いに備えて資産を運用しています。

とくに生命保険会社が利益を得ているのが三利源と呼ばれる以下の3つです。

• 死差益

• 費差益

• 利差益

とくに死差益からは、収益の大半を得ています。

このように生命保険会社は、顧客のリスク管理と資産運用を通じて収益を上げているのです。

損保保険会社

損保保険会社は、交通災害や火災、自然災害などに対する保険商品を販売している会社です。

また保険加入者への説明や補償対応など、アフターフォローも行っています。

損保保険会社の主な収益源は、以下の2つです。

損害保険会社は保険加入者に対して、リスクへの備えと補償を行っています。

大切なのは、保険料やサービス内容のバランスです。

各損保会社は、競争力を維持するために適切なサービス提供と資産運用が求められています。

クレジットカード会社・信販会社

クレジットカード会社は信販会社とも呼ばれ、加盟店からの取引手数料やカードの年会費などが主な収益源です。

具体的に、クレジットカード会社は以下の2つから収入を得ています。

クレジットカードは、カード利用者・加盟店・カード会社の信頼関係が非常に重要です。

多くのクレジットカード会社がVisa、Mastercard、JCBなどの国際ブランドと提携し、信頼性や決済機能を向上させています。

またクレジットカード会社が収益を上げていくためには、利用者や加盟店の増加がひつようです。

そのためさまざまなサービスや特典を提供することで、顧客獲得や維持に努めています。

加えて資産運営も、クレジットカード会社の重要な資金源です。

クレジットカード会社は手数料や年会費などから得られる利益を利用し、サービス提供や資産運用などを行い業績向上を図っています。

政府系金融機関

政府系金融機関とは、中小企業への支援や経済の発展を目的に日本政府が設立した機関です。

出資金のほとんどが政府から出されているため、政府系金融機関と呼ばれています。

具体的には、政府系金融機関は以下の5つです。

• 日本銀行

• 日本政策投資銀行

• 日本政策金融公庫

• 商工組合中央金庫

• 住宅金融支援機構

政府系金融機関の主な収入源は、以下の2つです。

政府系金融機関は公共性を持ちながら運営されており、国家の政策目的や社会的使命を達成するために活動しています。

主な業務は、特定の産業や地域に財政投融資を提供し、経済発展や社会福祉の向上を支援することです。

政府系金融機関は特定の政策目的に基づいて資金提供や支援を行うことが多く、活動の多くは国家の経済政策や産業振興などに密接に関連しています。

政府系金融機関の活動の多くは、国家全体の発展が目的です。

資産運用会社

資産運用会社は、顧客から預かった資産の運用・管理を行う会社です。

主な資産運用会社の収益は、以下の2つです。

資産運用会社は投資家との信頼関係を築きながら、彼らの資産を適切に運用して利益を上げます。

適切に資産を運用するためには、 市場動向や投資対象の情報収集が重要です。

収集した情報をもとに投資先のリスクを評価し、リスクとリターンのバランスを考慮しながら運用を行います。

近年では、ESG投資や持続可能な投資への関心が高まってきました。

資産運用会社もこれらの要素を取り入れた運用を行うことが重要視されています。

持続可能性や情報収集なども重要な要素としてビジネスモデルに組み込み、資金運用することが資産運用会社の主な業務です。

ベンチャーキャピタル、PEファンド

ベンチャーキャピタルとPEファンドは、投資会社です。

投資家から受託した運用資金をさまざまな資産に投資し、投資利益を上げて分配します。

ベンチャーキャピタルとPEファンドの違いは、投資対象が異なる点です。

ベンチャーキャピタルは、成長の可能性のある企業へ投資をします。

一方PEファンドは、主に業績が安定しビジネスモデルが確立した企業が投資の対象です。

投資会社の主な収入源は、以下の2つです。

ベンチャーキャピタルやPEファンドは、潜在的な成長性や収益性が高い企業を選定し、資金提供を行います。

投資後は、経営支援や戦略立案などを通じて、投資先企業の成長を支援するのです。

同時に投資先企業のリスクを適切に評価し、リスクヘッジ戦略を立てて運用を行います。

また 成功した企業からの利益を最大化するために、適切なエグジット戦略（株式売却やIPOなど）を計画・実行することも怠りません。

ベンチャーキャピタルやPEファンドは、成長企業への投資を通じて収益を上げるビジネスモデルを展開しています。

投資元本と成功報酬から収益を得る一方で、投資先企業の成長支援やリスク管理に重点を置きながら事業展開するのです。

不動産金融

不動産金融とは、その名の通り不動産と金融を合わせた業界のことです。

主な収入源は、以下の2つとなっています。

不動産金融は、不動産取引において資金を提供し、顧客が不動産を購入する際の資金調達を支援します。

その際に借り手の信用リスクや担保価値などを適切に評価し、リスク管理を欠かしません。

またローン利息や手数料などから収益を上げるために、適切な金利設定やサービス提供を通じて収益を最大化します。

顧客の不動産取引を支援し収益を上げる一方で、リスク管理や収益最大化のための戦略立案を寝ることが、不動産金融にとっては重要です。

リース会社

リース会社とは、取引先に商品を貸す代わりにレンタル代金を得ている会社です。

主な収入源は、以下の2つとなっています。

リース会社は製品や機器を購入し、それらを顧客にリース提供します。

顧客はリース料を支払い、製品や機器を利用するという仕組みです。

レンタル時に借り手の信用リスクや担保価値などを適切に評価することで、リース会社はリスク管理を行っています。

また リース料や手数料から収益を得るために、常に価格調整を欠かしません。

リース会社は製品や機器を顧客に貸し出すことで収益を上げるビジネスモデルを展開しています。

リース料や手数料などが主な収入源であるリース会社にとって、融資提供やリスク管理、収益最大化のための戦略が重要です。

【金融業界に向いてる人】金融業界の職種

金融業界について理解を深めたところで、次に気になるのは金融業界における主な職種です。

具体的にどのような職種があるのかチェックしておけば、金融業界で働くイメージはより明確につかめるようになるでしょう。

金融業界の職種は、具体的には次の職種が挙げられます。

営業職や事務職はほかの業界でも見られる職種ですが、金融業界には、金融業界ならではの職種が存在するのが大きな特徴です。

名前を見ただけでは、ほとんどなじみがなくどのような職種なのかわからない、となる人も多いでしょう。

では、それぞれの職種の特徴や仕事内容などを解説していきます。

営業職

金融業界の職種には、まず営業職があります。

いわゆる営業マンのことを指し、個人・法人問わずさまざまなタイプの顧客とやり取りし、自社の商品・サービスを売り込むのが仕事になります。

ほかの業界にももちろんいえることですが、企業にとって、直接的に顧客と関わり契約を取り付ける営業マンの存在は、非常に重要なものです。

たとえば銀行の場合は、個人には貯金や投資商品、ローンなど案内し、法人には融資サービスなどを提案していきます。

保険会社の場合は、営業マンとして保険商品をお客様に契約してもらえるように、多くの相談に乗ったうえで最適な保険プランの提案を行うのが特徴です。

営業職は常に成績を意識する必要があり、大きなお金が動く金融業界では、その性質は特に色濃く出るといえます。

しかし顧客と密接に関わり、さまざまな相談に乗ることで生活やビジネスのサポートができること、第一線で会社の売上に貢献できることなど、強いやりがいを感じられる部分もたくさんあります。

事務職

金融業界における事務職は、金融事務という名前で呼ばれることも多いです。

金融事務の仕事は、金融業の商品・サービスの提供に関わる事務作業を総合的に担当するのが特徴で、書類整理や電話対応、窓口業務、顧客対応、文書作成などの業務が主に挙げられます。

また、お金を扱う業界ということから、金融事務は送金作業に携わることも少なくありません。

些細なミスでも重大な損失につながりかねないため、金融事務は、正確に一つひとつの作業を行うことが求められます。

また顧客対応では、お金がかかわる重大な個人情報を取り扱うことも多いため、同様に責任感を持って一つひとつの業務に取り組む必要があります。

金融機関・会社を縁の下の力持ち的に支える役割になり、周りをサポートすることが好きな人や、細かい情報処理が得意な人はやりがいを感じられるはずです。

ファイナンシャルプランナー（FP）

ファイナンシャルプランナー（FP）は、金融、税制、保険、不動産、相続などお金に関する知識を幅広く持ち、個人のライフスタイルに合わせた資産の運用・管理の方法などを提案します。

人の人生計画や成し遂げたい目標に、お金の存在は欠かせないものであり、計画的に目標を達成するにはあらかじめ運用方法を明らかにしておく必要があります。

しかしいつどのくらいのお金が必要なのか、一人ひとりが的確にその内容をつかむことは難しいものです。

そこでファイナンシャルプランナーのサポートが重要になってきます。

ファイナンシャルプランナーは、たとえば家計関係、老後の生活の組み立て、教育費の積み立て、年金や保険の管理、不動産なども含めた資産運用など多岐にわたる相談に対応できます。

そのためには金融知識を幅広く、かつそれぞれの部門の理解度も高くなければなりませんが、その分生活につながる直接的なサポートができます。

人の役に立ちたい、困っている人を助けたいという気持ちが強い人は、大きなやりがいを感じられるでしょう。

ファンドマネージャー

ファンドマネージャーは、簡単にいうと投資家に代わって資産運用を行うことを主な業務内容としています。

ファンドマネージャーには、投資対象を分析したり選定したりすることで売買の量やタイミングを決め、投資ファンドの成績を高めていくことが求められます。

投資家たちは誰もがみな投資のプロフェッショナルということはなく、むしろ多くの人が投資知識・経験を持っていません。

そのため、自分自身で投資商品を選んだり適切な売買タイミングを見極めたりすることは難しく、ファンドマネージャーが設定したファンドを購入するかたちになります。

顧客と自分自身で一つのチームを組み、投資で利益を出すことを狙っていくようなかたちになるため、チームで勝利を目指すという性質にやりがいを感じる人は多いです。

携わる投資商品によっては非常に大きなお金を運用することも少なくないため、その分稼ぎも大きくなることで、大きなやりがいを得ている人もたくさんいます。

投資に強い興味関心がある人や、専門知識を活かして人のサポートがしたい人に、主に向いてる職種といえるでしょう。

プライベートバンカー

プライベートバンカーも、簡単にいうと資産運用や資産管理に関わる専門家です。

主に富裕層の顧客を相手にアドバイスを実施し、無駄なく運用・管理ができるように的確なサポートにつなげていくのが特徴です。

要するに富裕層が持つ資産の管理を任される、金庫番のような存在といえます。

資産運用・管理に関することであれば、総合的にアドバイスを行っていくため、顧客一人ひとりとの距離が近いのも大きな特徴です。

ちなみに、プライベートバンカーという仕事のルーツはスイスにあります。

欧米諸国では昔から富裕層に対する金融関係の総合的なコンサルティングサービスが浸透しており、日本では近年、活発に取り入れられるようになりました。

富裕層は不動産や株式など、一般層と比べると多くの資産を所有しており、その価値は桁違いということも少なくありません。

だからこそ一つひとつの資産は丁寧かつ適切に管理する必要があり、専門家のアドバイスを求めるのです。

ディーラー

ディーラーは、顧客の資金を元手に、さまざまな金融商品を売買する専門家のことを指します。

銀行や証券会社、保険会社などでは、顧客から株式や債券、為替などを預かることになります。

そのまま預かっているだけではそれぞれの資産は利益を生まないため、ディーラーは売買を行い、その差益によって収益を出していきます。

なお、ディーラーはディーラーと一口に言ってもさまざまな種類があり、為替ディーラー、マネーディーラー、ポンドディーラーなど管理する資産によって多様な呼ばれ方をするのが特徴です。

まずディーラーが成果を上げるには、金融知識に精通しているのはもちろんのことですが、社会情勢・経済情勢についても常に高いアンテナを張っていなければなりません。

さらに分析力や情報処理力なども重要なスキルになり、相場に合わせた動きが常に求められるといえます。

大きな金額のお金を動かすことも多いため、非常に責任の重い仕事ですが、その分やりがいも大きいのが特徴です。

トレーダー

トレーダーは、証券などの金融商品における売買を仲介する職種になります。

トレーダーは先ほど述べたディーラーと投資家の間に入って仲介を行うのが特徴で、大きなお金を動かす役割を持つ性質上責任が大きいため、金融業界においては花形とされる職種の一つです。

活躍の場は、主にトレーディング部門を設ける証券会社で、具体例を挙げるとモルガンスタンレー、ゴールドマンサックスなどがあります。

また、トレーダーもディーラーと同様に扱う金融商品によって異なる呼ばれ方をするのが特徴です。

たとえば債券トレーダー・株式トレーダーが代表的で、いずれも投資家とディーラーの橋渡し役を務めます。

大きな利益と損失が常に隣り合わせにある仕事のため、責任・裁量の多い仕事を担当して会社の業績に貢献したい人、大きな仕事を任せられることで人助けがしたい人などに適性があるといえます。

証券アナリスト

証券アナリストは、主に経済状況の分析やリサーチを担当する金融の専門家です。

企業の財務諸表・IR資料などの情報をチェックしたうえでその企業の価値を評価し、業界全体の動向や経済状況を分析し、最終的に企業の将来性・成長性などを測っていきます。

似ている職業には後述するエコノミストが挙げられますが、エコノミストは金利動向や為替の動きなどを分析・リサーチするため、何を分析・調査するのかが異なります。

なお、証券アナリストの仕事は、デスクに向かって行う単純なリサーチのみにとどまりません。

ときには決算説明会に参加したり企業にインタビューを行ったりするため、実際にさまざまな場面に出向いたり自分自身で働きかけたりすることで、調査・分析結果を求めていくことも少なくないのです。

大きな投資関係のプロジェクトに携わることも多いため、重いプレッシャーが伴うのは事実ですが、やはりやりがい自体は大きな仕事といえるでしょう。

エコノミスト

エコノミストは、経済に関して総合的に広い知識を持つ専門家です。

先ほどの証券アナリストは企業や業界を対象として調査・分析を行いますが、エコノミストは為替市場や金利など経済の動向をさらに広い分野で調査・分析していきます。

経済情勢には常にさまざまな課題やトラブルがあるため、それらと向き合い、さまざまな改善策や戦略を提案するのもエコノミストの仕事です。

活躍の場は官公庁、証券会社、シンクタンクなどが挙げられ、多くの経済指標を常時リサーチしていきます。

経済の動向をいち早くリサーチし、将来の予測を立てることは、金融業界では非常に重要な役割といえます。

そのため金融業界においてエコノミストの存在は常に求められており、待遇も良くなりやすいのが特徴です。

専門的な金融知識を幅広く持たなければ務まらない職業ですが、その分やりがいが大きいことは間違いありません。

アクチュアリー

アクチュアリーは、確率論・統計学などの考え方を取り入れて、将来の金融リスクや不確実性の分析・評価を行っていく職種になります。

より数学的な観点での分析・管理を求められる仕事で、たとえば保険や年金などの金融商品における利率・保険料の算定などに携わります。

高度な数学的専門知識が必要なため、現状、アクチュアリーとして金融機関の数理業務に従事している人の数はかなり少ない傾向です。

しかしだからこそ需要もあり、その専門度が増せば増すほど、企業からは数理的な部門での高度なサポートを求められるでしょう。

また近年では、リスク管理・経営企画などの部門に数学的な観点で関わることも少なくありません。

金融業界だからこそ、数学的知識を豊富に持っており自信がある人には、適性がある可能性があります。

【金融業界に向いてる人】金融業界に向いてる人の特徴

就活で人気の金融業界ですが、職種ごとに向いてる人とそうでない人がいます。

例えば証券会社の営業の場合、不安があってもこの商品を買ってくださいと押し切る度胸が求められます。

投資ですので、仮にそれで顧客が損をしクレームに発展してしまったとしてもめげないくらいの逞しさがある人が向いてるといえます。

保険会社の営業の場合、保険はもしもの時の備えとしての側面が強いので、こま目に顧客のフォローを行って安心感を与えたり、自社商品や社会の動きについて勉強し顧客に有益な情報を提供する勤勉さが必要になります。

マメな性格の人や、継続力がある人が向いているといえるでしょう。

例として証券会社と保険会社の営業を挙げましたが、銀行やその他の職種を含め、こういう人は金融業界のどの企業・どの職種にも向いてるといえる特徴がありますので、ご紹介いたします。

1.数字やお金に強い

どの企業、どの職種においても、金融業界で働く以上は数字やお金を取り扱うことになります。

数字やお金に強い人は、金融業界に向いてるといえるでしょう。

特にお金に関しては、常日頃からいかにして儲けるかという観点を持っている人であればあるほど、営業やファイナンシャルプランナーなどの専門職に向いてるといえます。

2.日頃から情報収集をしている

お金の動きは社会の動向と連動しています。

新聞やニュースなどからの情報収集を普段からしている人は、金融業界に向いてるといえます。

特に銀行員は日経新聞や地方新聞などを毎日読み、世界や地域の経済動向を常に把握しておくことが常識となっています。

3.交友関係や人脈が広い

金融業界は信頼関係が生命線です。

誰しもお金を預けたり投資するなら、自分が信頼できる人に任せたくなるものです。

交友関係や人脈が広い人は、友人や知り合いが顧客になるケースもありますし、コミュニケーションが得意な人が多いので、金融業界に向いてるといえます。

4.我慢強い人

金融業界の仕事は、どの職種も責任が重く、常にプレッシャーとの戦いになります。

はっきり言って簡単に務まるような仕事はほぼなく、顧客の大事な財産にかかわることも多いため、とにかくプレッシャーから自分をどうコントロールするかが鍵になってきます。

そのため我慢強い人などは、金融業界に向いてる人として挙げられるでしょう。

我慢強い人はプレッシャーや緊張感の中でも自分自身を保つことができるため、ぶれることなくメンタルコントロールもしていける可能性があります。

つらいプレッシャーがある中でも、その状況に耐えていける強いメンタルを持っている人とも言い換えられます。

そのためたとえば、以下のようなパターンに当てはまる人は我慢強い傾向があり、金融業界にも向いている可能性があります。

• いわゆる強豪校の部活に所属していたため、朝から晩まできつい練習に耐えてきた
• 学費を自分で工面しなければならない事情があったため、アルバイトに明け暮れながらもうまく学業と両立してきた
• 学生のうちからノルマの厳しい販売職のアルバイトを続けてきた

このような状況下でメンタルや我慢強さを鍛えてきた人は、金融業界への挑戦はおすすめといえます。

5.丁寧な人

金融業界で業務を円滑に行ううえで、丁寧さや正確さは欠かせないポイントです。

数字を見て仕事を進めていく性質上、感覚的に業務を進めることには大きなリスクが伴います。

さらに事務作業一つ取っても、お金という非常にデリケートなものを扱うことが多いため、正確な作業は必要不可欠となります。

そのためたとえば、以下のような人は金融業界に適性があるといえるでしょう。

• これまでのアルバイト経験や学校での活動などで、作業が丁寧だと褒められることが多い
• 一つひとつの作業を正確にこなさなければ気が済まない性格をしている

とはいえ丁寧さのみに重点を置くことで、一つひとつの業務スピードが極端に遅くなってしまうのでは、本末転倒です。

そのため金融業界では、決められた時間の中で作業を正確にこなす集中力も、同時に求められるといえるでしょう。

6.コミュニケーション能力が高い

金融業界では顧客との信頼関係が重要です。そのため、コミュニケーション能力が高い人は向いています。

金融商品の説明や提案を行う際に、顧客が理解しやすいように言葉を選び、適切に説明する力が求められます。

また、顧客の要望や懸念を的確に聞き取る力も必要です。

相手の意見に耳を傾けることで、信頼関係を築き、長期的な顧客関係を構築することができます。

さらに、同僚や上司とのコミュニケーションも円滑に行うことで、業務がスムーズに進みます。

7.責任感が強い

金融業界では、顧客のお金を扱うため、責任感が強い人が向いています。

顧客の大切な財産を管理する責任が伴うため、一つひとつの業務に対して高い責任感を持って取り組むことが求められます。

特に、リスク管理や投資判断を行う場合には、慎重な姿勢と確実な判断力が必要です。

ミスや不正があれば、顧客だけでなく企業の信用にも影響を与えるため、常に高い倫理観と誠実さを持って業務を遂行することが重要です。

8.変化に柔軟に対応できる

金融業界は市場や経済状況の変動が常にあるため、変化に柔軟に対応できる人は向いています。

新しい情報や技術に対して積極的に学び、変化に適応する力が求められます。

例えば、経済状況が急変した際には、迅速に対応策を考え、実行に移す必要があります。

そんなとき、新しい規制や金融商品の導入にも迅速に対応できる柔軟性が、成功の鍵となるのです。

9.分析力が高い

金融業界ではデータを基にした分析が重要なため、分析力が高い人は向いています。

市場の動向を読み取り、適切な判断を下すために、数字やデータを正確に理解し、分析する力が必要です。

具体的には、経済指標や企業の財務諸表を分析し、将来の市場動向を予測する能力が求められます。

データに基づく論理的な思考ができる人は、金融商品の開発や投資戦略の立案において重宝されます。

10.倫理観が高い

金融業界では法令遵守や倫理観が重要視されるので、倫理観が高い人は向いています。

公正で誠実な姿勢を持ち、顧客の信頼を得ることが求められます。

例えば、インサイダー取引の禁止や顧客情報の保護など、厳しい規制が設けられています。

これらを遵守し、高い倫理観を持って行動することが、顧客や社会からの信頼を得るために不可欠です。

また、倫理的な判断を下す力も重要であり、常に透明性と正直さを持って業務を遂行することが求められます。

11.チームでの活動経験がある

金融業界の多くの職種では、チームでの協力が求められます。

そのため、チームプレイヤーとして活躍した経験がある人は向いています。

同僚や上司と円滑にコミュニケーションを取り、協力して目標を達成する姿勢が重要です。

特に大規模なプロジェクトや複雑な業務では、チームワークが欠かせません。

それぞれのメンバーが持つ専門知識やスキルを最大限に活用し、協力し合うことで高い成果を上げることができます。

また、チーム内での信頼関係を築くことで、業務が円滑に進み、結果的に顧客満足度も向上します。

【金融業界に向いてる人】金融業界で必要なスキル

金融業界で働くには、「信頼」が大切です。

そのため、金融業界では、お客様からの信頼に応えるための具体的なスキルが必要になります。

まず、可視化できる最大のスキルは、「資格」です。

また、あらゆる場面での「コミュニケーションスキル」も大切でしょう。

さらに、社内外を問わず、仕事全般で「締め切りを守る」ということも一つのスキルです。

こうしたさまざまなスキルは、金融業界でキャリアを積み上げていくための土台となります。

それぞれのスキルについて詳しくチェックして、金融業界に必要な人材を目指しましょう。

• 資格
• コミュニケーションスキル
• 締め切りを守る

資格

銀行で融資担当を目指しているならば、簿記の資格は必須です。

融資先企業の財務状況を把握するために必要となるだけでなく、勘定科目といった知識がなければ、お客様との会話もままならないでしょう。

そのため、入社前には、簿記3級程度を取得しておくのが望ましいとされています。

また、簿記以外では、ファイナンシャルプランナーの資格もおすすめです。

金融業界で働いていると、融資担当だけでなく窓口担当であっても、あらゆる資金運用の相談を受ける場面があります。

そうした場合、ファイナンシャルプランナーの資格があれば、自信を持って応対できるでしょう。

入社前に取るならば、3級か2級程度が目安です。

さらに、入社後には、職種やキャリアに合わせて、「証券外務員」や「銀行業務検定試験」など、さまざまな資格が必要になっていきます。

コミュニケーションスキル

金融業界では、さまざまな形でお客様の資金を取り扱うため、その人間性も重視されます。

金融業界で働くならば、高いコミュニケーションスキルを身につけて、信頼できる人間であることを証明しなければなりません。

銀行の支店窓口であれば、訪れるお客様の疑問や悩みに親身に答えて求められる以上のサービスを提供しなければ、ライバルにお客様を取られてしまうでしょう。

また、大きなお金を動かすことの多い融資担当ならば、さらにお客様との信頼関係は大切になります。

個人や法人を問わず、相手の立場に立って最良の選択肢を提示できるかが大切です。

契約に至るまでのやりとりで、どれだけニーズを聞き出せるか、それに対していかに柔軟に対応できるかは、身につけたコミュニケーションスキルに左右されるでしょう。

締め切りを守る

あらゆる業界で必要とされる締め切りを守るというスキルは、特に金融業界で大切になるものです。

金融業界では、締め切りを厳格に守られなければならないケースが多々あります。

そのため、締め切りを守るという強い意識と責任感、さらにそれを実行する計画性が、必要なスキルとなるのです。

お客様のお金を預かる立場である以上、小さなことでも約束した締め切りは必ず守らなければなりません。

守られて当然の締め切りを守れないと判断された場合には、契約の解除もあり得るでしょう。

また、締め切りを守らないと、信頼を失うだけでなく、場合によってはお客様に損害を与えてしまうおそれもあります。

金融業界で信頼されキャリアを積みたいならば、どのような小さな約束でも軽視せず、締め切りは必ず守りましょう。

【金融業界に向いてる人】金融業界に就職するメリット

就職先として人気の高い金融業界ですが、働くうえでさまざまなメリットがあります。

特に、やりがいや長期的なキャリア形成を考えた時に重視されるのが、「給与が高い」「専門知識を身につけられる」といったメリットです。

働きやすさ・知名度・福利厚生といったそのほかのメリットも、安定志向の学生に人気の理由であり、どのようなメリットを重視するかは個人によっても異なります。

しかし、給与の高さや身につく知識といった基本的なメリットは、金融業界を志望するすべての学生が重視するポイントです。

安定して働き続けるためにも、金融業界の給与や身につく知識について、詳しくチェックしてみましょう。

給与が高い

金融業界の年収は、ほかの業界よりも水準が高いケースがほとんどです。

特に、知名度の高い大手企業では、若手のうちから高い給与をもらえることも多いでしょう。

また、職種によって給与は変わりますが、基本給のほかに、営業目標達成時の報奨金である「インセンティブ」が上乗せされるような仕事であれば、頑張った分だけ給与が高くなります。

このように、まとまった収入でプライベートを充実させられるのは、大きな魅力です。

特に、将来性があり安定した収入が見込める金融業界では、長期的な計画も立てやすいため、結婚・出産・住宅購入といった人生の大きなイベントに万全の態勢で臨めるでしょう。

経済的に安定と余裕のある人生を送りたいならば、金融業界の高い給与は、大きなメリットです。

専門知識を身につけることができる

金融業界で働いていると、日常生活ではなかなか身につかない専門知識を得られます。

簿記やファイナンシャルプランナーの資格で得る知識だけでなく、毎日の業務を通して得た知識は、大きな財産となるでしょう。

お金の流れや景気の動向などは、プライベートでも役立つ情報です。

また、税金・保険・年金といった公的なお金の知識は、身近な自分の生活にも役立ちます。

さらに、こうした専門知識があれば、金融業界のみならず、さまざまな業界へ転職する際にも有利となるでしょう。

金融業界で身につけた知識には、これから先のキャリアにも役立つ将来性があります。

保険や証券といった商品知識だけでなく、広くお金に関するバランス感覚の取れた知識が身につくのは、金融業界で働く大きなメリットと言えるでしょう。

【金融業界に向いてる人】金融業界に就職するデメリット

待遇・安定性・将来性などで大きなメリットのある金融業界ですが、注意しておきたいデメリットもあります。

華やかで良い面だけがクローズアップされがちですが、デメリットについても知っておかなければ、就職しても仕事が続かないかもしれません。

特に「出世が難しい」「異動が多い」といった点は、やりがいや安定性にも大きく影響するため、就活段階でよく考えておきたいポイントです。

それぞれのデメリットの内容をチェックして、後悔のない就職を目指しましょう。

出世が難しい

就活においてライバルの多い金融業界ですが、入社後にもライバルとの競争が待ち受けています。

以前は年功序列で横並びに役職がついていく業界とされていましたが、現在では、実力主義で成果を上げた順に出世していくケースがほとんどです。

特に、都市銀行などのメガバンクでは、同期入社も多いため、出世競争は避けて通れません。

また、店舗や支店の統廃合でコストカットを図っている企業も多く、目標となるポスト自体が減っていることも出世を難しくしている一因です。

そのため、ある程度の収入は確保できても、責任ある立場や希望するポストに就くことは、とても困難になります。

同年代に優秀なライバルがたくさんいる場合には、少ないポストに自分が就けるチャンスは多くないと考えておく必要があるでしょう。

異動が多い

金融業界に就職すると、たくさんの異動を経験することになるでしょう。

これには、預かったお金の横領や、お客様企業との癒着といった不正を防ぐ目的があります。

金融業界では、3～5年前後でさまざまな部署へ異動するのが一般的です。

営業職はもちろん、事務職であっても、定期的に支店や部署の異動があると考えておきましょう。

そのため、良好な関係を築いていたお客様とも、ずっと付き合いを続けることもできません。

また、全国で事業を展開している企業であれば、転居を伴う異動も多くなるでしょう。

新居を購入したばかりであったり、子どもの受験があったりしても、単身赴任という形で異動するケースも考えられます。

ただし、広がる人脈や新しい仕事にやりがいを見出せれば、定期的な異動もメリットにもなるでしょう。

【金融業界に向いてる人】金融業界の志望動機を考える際の3つのポイント

金融業界は昔も今も就活生には人気の高い業界であり、たくさんの学生がしのぎを削る激戦区です。

そんな中で内定を勝ち取るためには、魅力的な志望動機を記入して人事担当者の興味を惹きつける必要があります。

ここでは金融業界を目指す学生が志望動機を考えるときに抑えておきたいポイントを3つ紹介します。

しっかりとポイントを抑えて他の学生と差別化を図りましょう。

なぜ金融業界なのかを考える

金融業界を目指す学生が志望動機を考える上で最初に考えておかなければならないのは「自身が金融業界を志望する理由」です。

国内には金融業界以外にもITや流通、不動産などさまざまな業界が存在します。

数多くの業界の中からなぜ金融業界を選んだのか、その理由を人事担当者に明確にアピールできなければ志望動機としては弱いです。

金融業界はお客様のお金を預かって運用するなど、信用がとても大切な業界です。

そのような業界の特徴を踏まえながら「自分はお客様に対してどんなことができるのか」「金融業を通じてどのようなことを成し遂げたいのか」といったことをアピールすることが、説得力のある志望動機につながります。

金融業界の中でもなぜその企業なのかを考える

「なぜ金融業界を目指すのか」「なぜこの企業でなければならないのか」についてきちんと明記しましょう。

一口に金融業界と言っても銀行もあれば証券会社もありますし、保険会社という選択肢もあるでしょう。

お金の貸し出しを行う銀行とお客様から預かったお金の運用を行う証券会社、リスクを最小限に抑えるための金融商品を販売する保険会社では業務内容が大きく異なります。

自分が銀行を志望しているならば、なぜ証券会社や保険会社ではなくて銀行なのか、その理由をはっきりと説明できなくてはなりません。

また、銀行の中にもいわゆるメガバンクと呼ばれるものもあれば地方銀行もありますし、信託銀行や信用金庫といったものもあります。

同じ銀行でも大手企業を相手にして積極的に海外展開も行うメガバンクと、地域密着で地方経済に貢献する地方銀行では役割が異なりますし、信用金庫は銀行とは経営理念が異なります。

メガバンクを志望するのであれば、なぜ地方銀行や信託銀行、信用金庫ではなくメガバンクを選んだのか、その理由についてもはっきり説明できなければなりません。

さらに、メガバンクと言われる銀行の中でなぜこの銀行でなければならないのか、その理由も考えましょう。

正直なところ「メガバンクであればどこでも良い」と考えている学生もいると思いますが、その気持ちが人事担当者に伝わってしまっては内定はもらえません。

しっかりと企業研究を行った上で他行との違いを明確にし、その銀行の特徴にスポット当てて志望動機を考えることで、「この銀行に入りたい」という気持ちを強くアピールするように心がけると良いでしょう。

入社後、自分が会社のどう貢献できるかを考える

志望動機では、自分が入社したら会社にどのような貢献ができるのかについてもできる限り詳しく記入するようにしましょう。

自分が会社に対して貢献できることは、その会社の事業内容をしっかりと理解していなければ書くことができません。

つまり、会社について深く理解しているということのアピールにもつながるのです。

就職活動においては内定は1つのゴールですが、社会人としてはここからがスタートです。

人事担当者に対して入社後の自分の姿を具体的にイメージさせることは内定を勝ち取るためだけではなく、将来のキャリアアップのためにも大切なことなのです。

【金融業界に向いてる人】金融業界の志望動機でNGなポイント

金融業界を目指す学生が志望動機を記入するとき、ついついやってしまいがちな失敗を紹介します。

なかなか気付きづらいポイントではありますが、場合によっては評価を大きく下げてしまうこともあるので気をつけましょう。

経済発展に関与したいはNG

金融業界を目指す学生が志望動機としてよく使う言葉に「経済発展に関与したい」というものがあります。

たしかに金融は経済の活性化には欠かすことのできないものですが、これだけでは志望動機としては弱く、評価されにくい面があります。

そもそも、経済発展に貢献しているのは金融業界に限った話ではありません。

商社やメーカーも経済の発展に貢献していますし、流通業やサービス業も同様です。

志望動機として経済発展への寄与だけをアピールしても、人事担当者から見れば「別に金融業界でなくてもいいんじゃないの？」ということになってしまいます。

もしも経済発展に関与したいという内容を記入するならば、金融業界でなくてはならない理由も合わせて記入することが必要になるでしょう。

数字に強いからだけはNG

「数字に強い」という言葉も金融業界を目指すが学生がよく使う言葉です。

たしかに金融業界はお金を扱う機会が多いので、数字に弱いよりは強いほうが良いでしょう。

しかし、コンピューターを使った業務が当たり前となっている現在において、数字に強いという能力はどれほどのアピールになるでしょうか。

数字に強いことをアピールするよりも他の能力をアピールしたほうが人事担当者の興味をより惹きつけることができるでしょう。

数字の強さだけをアピールしても内定にはつながりにくいというのが実情です。

給料にフォーカスを当てるのはNG

金融業界は他業種と比べて一般的に給与水準が高めですから、待遇面を重視して金融業界を志望する学生もいるでしょう。

しかし、そこばかりにフォーカスを当ててしまうのは良くありません。

給与などの待遇面だけを志望動機としてしまうと、それを見た人事担当者はどう思うでしょうか。

「仕事内容には興味がないのではないか」と感じてしまうでしょう。

また、「自社よりも待遇の良い会社が見つかればすぐに転職してしまうのではないか」と思われてしまうかもしれません。

志望動機ではできるだけ仕事への熱い思いをアピールするようにして、給与などについてはあまり触れないようにしましょう。

【金融業界に向いてる人】金融業界の志望動機の書き方

金融業界に向いてる人のイメージは沸きましたか？

どんな仕事でも向いてる人、向いてない人というのはいるものですが、ここで自分は向いていないのかもと思った人も、悲観する必要はありません。

就活の決め手は、事前準備がどれだけ出来ているかと行動量です。

入社してから、向いてる人に負けないくらい仕事や勉強を頑張ればいいのです。
金融業界で働きたいと強く思うのであれば、選考への対策を万全にしておきましょう。

ところで、なぜあなたは金融業界を志望しているのでしょうか？

面接官は、あなたの志望動機を必ず聞いてきます。

その質問に回答できるようにするために、なぜその企業を選んだのか、就職してその企業にどう貢献できるのか、なぜ金融業界なのかという点について、事前に自己分析と業界研究をしておきましょう。

特に気を付けていただきたいのは、金融業界で働きたいという思いやその企業に行きたいという理由はあっても、具体的に自分がどの職種につき、どう企業に貢献できるのかが不明確というケースです。

入社後にどう企業に貢献してくれるのかは、企業にとっては一番重要な点です。

志望企業の職種についてよく調べておき、自分だったらどの職種で活躍することができるかを事前にイメージしておきましょう。

参考として、保険会社を志望する場合の志望動機の例文を挙げます。

志望動機の例文（保険会社の場合）

私は保険を提供することで、皆さんが安心して生活を送れるようにしたいと考え、貴社を志望しました。

去年父が急病で倒れ入院した際、生活費や父の入院費用など、資金面が心配だと家族で話していました。

ですが、生命保険に入っていたおかげで資金繰りが何とかなり、父もしっかりした治療を受けることが出来たので後遺症が残ることもなく完治いたしました。

その際、母が保険会社に連絡をしたら営業の方がすぐに対応をしてくれたこと、保険に入っていて良かったと皆で心の底から感じたことが今でも忘れられません。

貴社は様々な年代やライフスタイルに合わせた保険商材を取り扱っており、定期的な顧客フォローを行っていることが強みです。

大学時代にテニス部で培った体力や、コールセンターのアルバイトで培ったコミュニケーション能力を活かして、貴社で営業として働きたいと考えています。

粘り強い営業で貴社の保険の優位性を多くの人に知ってもらい、一人でも多くの加入者を増やすことで貴社に貢献すると同時に、お客様には安心して生活が出来る環境を提供していければと考えています。

【金融業界に向いてる人】業界別志望動機の例

金融業界と一口に言っても、その中身は大きく5つに分けられます。

それが、銀行・証券・保険・クレジットカード・リースです。

この記事ではこの分け方に倣って志望動機や伝えるポイントをご紹介します。

また、以前は金融業界を銀行・証券会社・保険会社・クレジットカード会社・リース会社の５つに分けることで業務にも明確な棲み分けをしていましたが、2000年代以降はさまざまな規制が緩和され、自由化が進みました。

その結果、業界間の垣根は、今では低くなっています。

銀行と証券が協力する「銀証連携」などのように、金融機関同士の連携は、時代が進むごとに強まりを見せているようです。

銀行

改めて「銀行」というのは、顧客から預かったお金を、企業や個人などに貸し出し、預金金利と貸出金利の差（利ざやと言います）から主な収益を得ている企業のことです。

銀行で働く場合、その業務は大きく分けて預金・貸付・為替の3つ。

どの業務においても、求められるのは幅広い知識と正確性です。

銀行で働くのに向いていると言われるのは、真面目・誠実で几帳面な人、経営や経営に深い関心がある人、正義感が強い人。

ほかにも、ニュースなどで常にあらゆる情報をキャッチしておく高い意識を持っている人、お客様に信頼されるコミュニケーションを取れる人、貸し付ける相手を分析する能力のある人なども挙げられるでしょう。

証券

「証券会社」というのは、顧客の株式売買を仲介して手数料収入をメインの収益としている会社です。

証券とは、財産上の権利を示す証書のことを言います。

例として、株式会社に出資した場合は「株式」と呼ばれる証券を、国にお金を貸した場合は、「国債」と呼ばれる証券がもらえます。

証券会社での仕事内容は、大きく分けて「ブローカー業務」「ディーリング業務」「アンダーライター業務」「セリング業務」の4つがあります。

証券会社に向いている人は、ひたすら行う営業に対して度胸がある人、あなたから証券を買いたい！と思われるような人柄の良さがある人、自ら進んで金融系の情報をインプット&アウトプットできる人、自分から目標を立てられる人、怒られても切り替えて前に進める人、などです。

保険

「保険会社」は、あらかじめ決められた額の保険金を支払う「生命保険会社」と、実際に損害を受けた額が補償される「損害保険会社」の2つに大きく分かれます。

保険会社で働く場合、その業務は職種によって異なります。

保険商品の提案や販売を行う営業、商品の契約確認や承認・書類作成などを全般的な業務を行う事務、新たな保険商品を生み出す開発企画、などがあります。

保健会社で働くのに向いている人は、人の意見を聞いたうえでその人の立場で物事を考えられる誠実な人や、人間関係の中で動いていく仕事のため清潔感があり、礼儀正しい人、人のためになることが好きな人、コミュニケーション能力がある人、前向きに取り組める人、達成意欲が強く、プレッシャーに強い人、研究心や知的向上心がある人などです。

クレジットカード会社

クレジットカードにかかわる会社は、厳密にいうと、以下の3つに分類されるのが特徴です。

• 国際ブランド
• クレジットカード発行会社
• 加盟店管理会社

そのためクレジットカード会社と一口にいっても、業務内容は企業によってさまざまあることがわかります。

国際ブランドの会社はクレジットカードの決済機能を提供する会社のことであり、まさにクレジットカードの根幹をなす重要な役割を持ちます。

たとえば世界的にはVisaやMastercardが代表的で、ほかには唯一の日本発の国際ブランドであるJCBもあります。

クレジットカード発行会社は、クレジットカードの発行手続きや会員情報の管理、入会審査などを行う会社を指し、三井住友カードやセゾンカードなどが有名です。

3つ目の加盟店管理会社は、クレジットカード加盟店である店舗の管理を担当し、ほかには新規開拓なども行っていきます。

金融業界の中でもクレジットカード会社を目指すときは、このような担当業務や役割でわかる会社の分類もチェックしておきましょう。

リース会社

リース会社は、主に企業に対して設備や機械を長期的に貸し出すサービスを展開する会社になります。

企業はビジネスをはじめるにあたってさまざまな初期投資を行う必要がありますが、すべての設備・機械を購入するかたちでそろえると、より莫大な費用がかかります。

そこで積極的に活用されるのが、設備や機械のリースサービスです。

設備や機械は基本的に長期間の貸し出しになるため、リース会社は顧客のニーズをヒアリングし、どのようなものをリースするのが望ましいのか丁寧に提案していくことも少なくないでしょう。

レンタルと違って顧客とは非常に長期的な付き合いになるため、顧客との長期的な信頼関係の構築が、事業の成功を左右するといっても過言ではないでしょう。

【金融業界に向いてる人】まとめ

今回は金融業界に向いてる人の特徴と、志望動機の書き方について紹介をしてまいりました。

ここで一つ間違えないでいただきたいのは、金融業界に向いてるからといって必ずしも金融業界だけに絞って就活をする必要はありませんし、金融業界に向いてるといえないからといって諦める必要もないということです。

就活では色々な業界、色々な企業の選考を積極的に受けてみてください。

金融業界に向いてると思っていたけど意外と他にも自分に向いてると思える企業があったり、逆に金融業界に向いてないと思っていたけど就活で縁があり成功を収める人だっています。

大切なのはなぜその業界、その企業に行きたいかという志望動機、そして想いの強さです。

ぜひ可能性を自ら閉ざすことなく、この機会に色々な企業の選考にチャレンジしてみてください。

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監修者

柴田貴司

明治大学院卒業後、就活メディア運営｜自社メディア「就活市場」「Digmedia」「ベンチャー就活ナビ」などの運営を軸に、年間10万人の就活生の内定獲得をサポート